Plantillas financieras para organizar tus inversiones, ahorro y objetivos
Descarga plantillas en Excel y Google Sheets para llevar un seguimiento claro de tu cartera, ingresos, gastos, dividendos, patrimonio neto y objetivos financieros.
Son recursos educativos pensados para ordenar datos, revisar tu evolución y tomar decisiones con más criterio, sin promesas de rentabilidad ni recomendaciones personalizadas.
Plantillas financieras
Elige la plantilla que mejor encaje con lo que quieres controlar. Puedes descargarlas en Excel o usar una copia en Google Sheets.
Inversión
Plantilla de seguimiento de cartera de inversión
Para controlar acciones, ETFs, crypto, P2P, liquidez, aportaciones, rentabilidad, peso por activo y evolución mensual.
Ahorro
Plantilla de ingresos, gastos y tasa de ahorro
Para registrar ingresos mensuales, gastos fijos, gastos variables, ahorro real, tasa de ahorro y evolución mes a mes.
Ingresos pasivos
Plantilla de dividendos e ingresos pasivos
Para registrar dividendos brutos, retenciones, dividendos netos, frecuencia, empresa, país, broker y previsión anual.
Patrimonio
Plantilla de patrimonio neto mensual
Para revisar activos, deudas, liquidez, inversiones, vivienda, préstamos y evolución del patrimonio neto.
Planificación
Plantilla de objetivos financieros
Para planificar fondo de emergencia, inversión mensual, independencia financiera, amortización de deuda, ahorro para vivienda o cualquier meta.
Qué plantilla financiera deberías usar primero
No necesitas descargarlas todas a la vez. Elige la plantilla según el área que quieras ordenar.
Si todavía no tienes claro cuánto ahorras cada mes, esta suele ser la primera plantilla más útil.
Te ayuda a ver la foto completa: activos, deudas, liquidez e inversiones.
Cuando ya inviertes, la plantilla de cartera permite controlar peso, rentabilidad y evolución.
Útil si quieres medir ingresos recurrentes, retenciones, previsión anual y cobros mensuales.
Sirve para convertir tus metas financieras en cantidades, plazos y progreso medible.
Cómo usar estas plantillas financieras
Las plantillas son más útiles cuando las actualizas con una rutina sencilla y no intentas convertirlas en algo demasiado complejo.
Descarga el Excel o crea una copia
Usa el archivo .xlsx si prefieres trabajar en local o el enlace de Google Sheets si quieres editarlo en Drive.
Lee la pestaña de instrucciones
Cada plantilla incluye una guía básica para saber qué debes rellenar y qué se calcula automáticamente.
Introduce datos reales con prudencia
Empieza con pocos datos, revisa fórmulas y evita modificar celdas calculadas si no tienes claro qué hacen.
Actualiza una vez al mes
Una revisión mensual suele ser suficiente para ver evolución sin caer en exceso de control o ruido.
Excel o Google Sheets: qué opción elegir
Ambas opciones son válidas. La mejor elección depende de cómo prefieras trabajar.
Descargar Excel (.xlsx)
Recomendado si quieres guardar una copia local, subirla a tu ordenador o trabajar con Excel, LibreOffice o Numbers.
Mejor para: Descarga directa, archivo propio y uso offline.Usar en Google Sheets
Recomendado si quieres crear una copia editable en tu Drive y acceder desde cualquier dispositivo.
Mejor para: Edición online, sincronización y facilidad de uso.Recursos relacionados
Estas guías y herramientas pueden ayudarte a interpretar mejor los datos de tus plantillas.
Preguntas frecuentes sobre plantillas financieras
¿Qué son estas plantillas financieras?
Son hojas de cálculo educativas para organizar información financiera personal, como ingresos, gastos, cartera de inversión, dividendos, patrimonio neto y objetivos.
¿Las plantillas recomiendan inversiones?
No. Las plantillas no recomiendan activos, productos, brokers ni plataformas. Solo ayudan a organizar datos y hacer seguimiento.
¿Es mejor descargarlas en Excel o usarlas en Google Sheets?
El Excel es mejor para descarga directa y uso offline. Google Sheets es más cómodo para crear una copia editable en Drive y trabajar online.
¿Puedo modificar las plantillas?
Sí. Son editables, aunque conviene duplicar el archivo antes de hacer cambios grandes y evitar modificar fórmulas si no sabes exactamente qué calculan.
¿Cada cuánto conviene actualizarlas?
Para la mayoría de usuarios, una actualización mensual es suficiente. En carteras activas o dividendos, puede tener sentido registrar operaciones cuando se produzcan.
¿Sustituyen asesoramiento financiero?
No. Son recursos educativos e informativos. No sustituyen asesoramiento financiero, fiscal, legal ni recomendaciones personalizadas.